Licencias y regulación
Empieza a usar SmartAI Capital con confianza y transparencia
SmartAI Capital desarrolla su actividad conforme a la legislación vigente de la República de Panamá. La empresa aplica métodos orientados a la transparencia operativa, la protección de datos, la seguridad de la información y el cumplimiento de los requisitos normativos aplicables a la actividad tecnológica.
Registro abierto: cupos limitados
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Regulación
SmartAI Capital opera dentro del marco normativo de Panamá que regula los servicios vinculados con activos digitales, el mercado de valores, la prevención del blanqueo de capitales y la protección de datos personales. Las siguientes tablas resumen las autoridades y las normas que aplican a la empresa.
Supervisión financiera y prevención del blanqueo de capitales
| Jurisdicción | Autoridad reguladora | Registro / marco normativo |
|---|---|---|
| Panamá, ámbito nacional | Unidad de Análisis Financiero (UAF) | Cumple con los requisitos aplicables de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva establecidos en la Ley 23 de 2015, incluida la debida diligencia del cliente y el reporte de operaciones sospechosas. |
| Panamá, mercado de valores | Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) | Cumple con los requisitos de la legislación de valores (Decreto Ley 1 de 1999) en lo que resulta aplicable a sus servicios de información y análisis. Las operaciones se ejecutan a través de exchanges y entidades con las autorizaciones propias de su jurisdicción. |
| Panamá, sistema bancario y pagos | Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) | Cumple con las condiciones aplicables a la relación con bancos y proveedores de pago. Los depósitos y retiros se procesan mediante entidades sujetas a la supervisión que les corresponde. |
Protección de datos y protección al consumidor
| Jurisdicción | Autoridad reguladora | Registro / marco normativo |
|---|---|---|
| Panamá, datos personales | Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información (ANTAI) | Cumple con los principios y requisitos de la Ley 81 de 2019 sobre protección de datos personales: licitud, finalidad, proporcionalidad, seguridad y derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición. |
| Panamá, consumidores | Autoridad de Protección al Consumidor y Defensa de la Competencia (ACODECO) | Cumple con las normas de protección al consumidor aplicables, entre ellas la Ley 45 de 2007, en materia de información clara, publicidad veraz y atención de reclamos. |
| Otras materias | Autoridades competentes en cada caso | Cumple con los demás requisitos legales aplicables a una plataforma tecnológica que presta servicios en línea en Panamá, y atiende los requerimientos formales que reciba de autoridades competentes. |
Los datos de registro y autorización de cada entidad con la que operamos se confirman por escrito a solicitud, en [email protected].
Transparencia en cuestiones regulatorias
SmartAI Capital procura mantener los registros, permisos y procedimientos de cumplimiento que corresponden a los servicios que presta en la jurisdicción panameña. Cuando una norma cambia, actualizamos nuestras políticas y publicamos la versión nueva en este sitio.
La regulación no elimina los riesgos de inversión ni garantiza la obtención de ganancias. Los activos digitales están sujetos a volatilidad de mercado y a otros riesgos descritos en la divulgación de riesgos.